AML / KYC Policy
AML/KYCポリシー
本AML/KYCポリシーは、DYS International Co.,Ltd. がマネーロンダリング、テロ資金供与、不正取引、なりすまし、その他違法行為を防止するために実施する本人確認および取引管理の方針を定めるものです。
AML/CFTおよびKYCに関する基本姿勢
当社は、インフルエンサーキャスティング、PR企画、キャンペーン運営支援、関連するコンサルティングサービスを安全かつ健全に提供するため、取引先確認、本人確認、利用目的の確認、疑わしい取引の検知および必要な対応を行います。
お客様または取引先が確認手続きに応じない場合、当社はサービス提供の停止、契約の拒否、取引制限その他必要な措置を講じることがあります。
第1条（目的）
本ポリシーは、当社サービスが犯罪収益の移転、テロ資金供与、詐欺、不正決済、反社会的勢力との取引、その他違法または不適切な目的で利用されることを防止するための基本方針を定めるものです。
第2条（適用範囲）
本ポリシーは、当社サービスを利用するお客様、広告主、代理店、クリエイター、取引先、外部委託先、その他当社と取引関係を有するすべての関係者に適用されます。
第3条（確認する情報）
当社は、必要に応じて以下の情報の提出または確認を求める場合があります。
| 個人の場合 | 氏名、住所、生年月日、国籍、電話番号、メールアドレス、本人確認書類、SNSアカウント情報、取引目的等。 |
|---|---|
| 法人の場合 | 会社名、登録番号、所在地、代表者名、担当者情報、事業内容、ウェブサイト、取引目的、実質的支配者に関する情報等。 |
| 取引関連情報 | 支払方法、請求先、銀行口座、決済情報、キャンペーン内容、商品・サービス内容、対象地域、予算、契約条件等。 |
| 追加確認情報 | 当社がリスク管理上必要と判断した資料、説明、証憑、権利関係、許認可、広告表現に関する確認資料等。 |
第4条（本人確認および取引先確認）
当社は、取引開始時または必要と判断した時点で、本人確認、法人確認、代表者・担当者確認、実質的支配者確認、反社会的勢力該当性の確認、制裁リスト等の確認を行う場合があります。
確認方法は、提出資料、公開情報、外部サービス、ヒアリング、契約書類、決済情報その他合理的な方法によります。
第5条（リスク評価）
当社は、サービス内容、取引金額、対象国・地域、商品・サービスの性質、支払方法、関係者の属性、過去の取引状況等を踏まえ、取引リスクを評価します。
高リスクと判断される可能性がある例
- 本人確認情報または法人情報に不一致、不備、虚偽の疑いがある場合
- 取引目的、資金源、支払者、請求先、実施主体が不明確な場合
- 不自然に高額、複雑、急ぎの取引である場合
- 違法性または公序良俗違反が疑われる商品・サービスに関する案件
- 制裁対象者、反社会的勢力、違法行為への関与が疑われる場合
第6条（禁止行為）
当社サービスにおいて、以下の行為を禁止します。
- 虚偽情報、第三者情報、なりすましによる申込または利用
- 犯罪収益の移転、隠匿、資金洗浄を目的とする行為
- テロ資金供与、詐欺、不正決済、架空取引、循環取引に関与する行為
- 反社会的勢力または制裁対象者との取引、利益供与、関与
- 違法商品、規制対象商品、権利侵害商品、虚偽広告に関する依頼
- 当社、クリエイター、決済事業者、関係機関を欺く行為
第7条（継続的モニタリング）
当社は、取引開始後も、取引内容、支払状況、キャンペーン内容、利用目的、登録情報の変更、外部情報、不正検知結果等をもとに、継続的なモニタリングを実施する場合があります。
第8条（疑わしい取引への対応）
当社は、疑わしい取引または不正利用の可能性を検知した場合、以下の対応を行うことがあります。
- 追加資料または説明の要請
- 本人確認、法人確認、支払情報確認の再実施
- 取引、キャンペーン、支払い、返金、アカウント利用の一時停止
- 契約の拒否、解除、サービス提供の停止
- 決済事業者、金融機関、外部調査機関、関係当局への相談または報告
第9条（情報の保存）
当社は、本人確認情報、取引記録、契約情報、請求・支払記録、確認履歴、疑わしい取引に関する記録を、法令、会計、税務、紛争対応、不正防止および社内管理上必要な期間、適切に保存します。
第10条（外部機関および第三者サービスとの連携）
当社は、本人確認、不正検知、決済処理、反社会的勢力確認、制裁対象確認、法令遵守、取引管理のため、必要な範囲で外部サービス、決済事業者、金融機関、専門家、関係機関と連携する場合があります。
第11条（サービス利用の制限）
お客様または取引先が確認手続きに応じない場合、提出情報に虚偽、不備、不一致がある場合、または当社がリスク上不適切と判断した場合、当社はサービスの全部または一部の提供を拒否、停止、終了することがあります。
第12条（社内管理体制）
当社は、AML/KYCに関する社内ルールの整備、担当者による確認、記録の保管、必要な教育、権限管理、外部委託先の監督等を通じて、適切な管理体制の構築に努めます。
第13条（本ポリシーの変更）
当社は、法令改正、国際的な規制動向、決済事業者または金融機関からの要請、サービス内容の変更、リスク管理上の必要性に応じて、本ポリシーを変更することがあります。
第14条（お問い合わせ）
本ポリシーおよびAML/KYCに関するお問い合わせは、以下の連絡先までお願いいたします。
DYS International Co.,Ltd.
Email: info@influencer-casting-service.com
Tel: +66 (0)2-004-4684